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Conseiller en gestion de patrimoine à Colmar
Retraite, placements, transmission : un bilan complet et une stratégie construite avec vous, suivie dans le temps.
Trois façons de valoriser votre patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine analyse l’ensemble de votre situation (revenus, épargne, biens, fiscalité, famille) et construit avec vous une stratégie pour préparer votre retraite, faire fructifier votre épargne et transmettre. À Colmar, Vladimir Stevanovic, conseiller en gestion de patrimoine certifié, accompagne particuliers et dirigeants dans toute l’Alsace.
01
Préparer ma retraite
Plan d’épargne retraite et revenus complémentaires, avec un avantage fiscal.
02
Optimiser mes placements
Assurance-vie et capitalisation, selon votre profil et vos objectifs.
03
Ma stratégie patrimoniale
Retraite, transmission, défiscalisation : une stratégie cohérente.
Pour qui ?
Chaque situation est unique. Voici les profils que le cabinet accompagne le plus souvent.
Vous préparez votre retraite
Constituer des revenus complémentaires et réduire votre impôt dès aujourd’hui.
Vous dirigez une entreprise
Articuler patrimoine professionnel et privé, protéger votre famille et préparer la suite.
Vous voulez transmettre
Organiser la transmission de votre patrimoine à vos proches, dans les meilleures conditions.
Un regard à 360° sur votre situation
Fiscalité, transmission, immobilier, placements, retraite et protection sociale : chaque levier est étudié ensemble, pour une stratégie cohérente plutôt qu’une suite de produits. Ouvrir un PER sans regarder votre fiscalité, ou souscrire une assurance-vie sans penser à vos bénéficiaires, c’est laisser de la valeur sur la table.
Le travail du conseiller en gestion de patrimoine commence donc par écouter : vos projets à 5, 10 ou 20 ans, votre famille, votre rapport au risque, vos contraintes. Il se poursuit par un bilan patrimonial chiffré, puis par des recommandations que vous choisissez en connaissant leurs avantages et leurs limites.
Le cabinet réunit aussi le courtage et le patrimoine sous un même toit. Un dirigeant qui finance ses locaux, un couple qui investit dans l’immobilier locatif, un futur retraité qui rembourse son dernier crédit : le financement et l’épargne se décident ensemble, avec un seul interlocuteur.
Vladimir Stevanovic est conseiller en gestion de patrimoine certifié CGPC, lauréat du module « Construire une stratégie patrimoniale ».
Conseiller en gestion de patrimoine certifiéLauréat du module « Construire une stratégie patrimoniale »
Comment se déroule l’accompagnement
1
Premier échange
Vos objectifs, votre situation, vos questions.
2
Bilan patrimonial
Une analyse complète de votre patrimoine.
3
Mise en place
Des solutions expliquées et choisies avec vous.
4
Suivi dans la durée
Des points réguliers selon l’évolution de votre situation.
Une question avant de vous lancer ?
Le cabinet vous répond et vous oriente vers la solution adaptée à votre situation.
Parlons de votre patrimoine
Un premier échange pour faire le point.
Questions fréquentes à votre conseiller en gestion de patrimoine
Vous ne trouvez pas votre réponse ? Le cabinet vous répond directement.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation : revenus, épargne, biens immobiliers, crédits, fiscalité, situation familiale et projets. Il sert de base à une stratégie adaptée à vos objectifs.
Il met en évidence ce qui fonctionne, ce qui coûte cher (impôt, frais, placements peu rémunérés) et ce qui manque (protection, préparation de la retraite, transmission). Le cabinet vous remet des recommandations expliquées, que vous mettez en place à votre rythme.
À partir de quel patrimoine faire appel à un conseiller ?
Il n’y a pas de seuil. Un conseiller en gestion de patrimoine est utile dès que vous avez un projet : préparer votre retraite, placer une épargne, réduire votre impôt, protéger votre famille ou transmettre.
Plus la réflexion commence tôt, plus elle laisse de marges de manœuvre. Un jeune actif qui ouvre un PER ou un dirigeant qui sépare patrimoine professionnel et privé en tire autant profit qu’un futur retraité.
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et ma banque ?
Votre banque vous propose surtout ses propres contrats. Un conseiller en gestion de patrimoine part de votre situation globale et compare les solutions de ses nombreux partenaires avant de vous recommander celles qui servent vos objectifs.
Il ne se limite pas à un placement : il relie votre épargne à votre fiscalité, à votre retraite, à vos crédits et à la protection de votre famille, et il suit votre stratégie dans le temps.
Construisons votre stratégie patrimoniale
Un premier échange pour faire le point sur votre situation.